לקוח יקר, על מנת שנוכל לקדם את בקשת ההלוואה בצורה המהירה והיעילה ביותר, אנא הכן את המסמכים הרלוונטיים לסוג העסק שלך ושלח אותם אלינו בהתאם להנחיות שבתחתית העמוד.
דוח ריכוז נתונים (בנק ישראל): יש להוציא דוח לשלוש השנים האחרונות עבור בעל העסק. במידה ומדובר בשותפות – יש להפיק דוח נפרד עבור כל אחד מבעלי העסק.
לחץ כאן למדריך מפורט כיצד להוציא דו"ח זה.
דוח רווח והפסד: לשנים 2022–2026.
שומת מס אישית: לשנים 2022–2025 (במידה ושומות אחרונות טרם הופקו, יש להעביר את השנים הזמינות ביותר).
דוחות מע"מ: דוחות לשנים 2022–2026, בפורמט ESNA.
דוח ריכוז נתונים (בנק ישראל): יש להוציא דוח לשלוש השנים האחרונות עבור בעל העסק. במידה ומדובר במספר בעלי מניות – יש להפיק דוח נפרד עבור כל אחד מבעלי המניות מעל 5% בעלות.
לחץ כאן למדריך מפורט כיצד להוציא דו"ח זה.
דוח רווח והפסד: לשנים 2022–2026.
שומת מס אישית (של בעלי השליטה): לשנים 2022–2025 (במידה ושומות אחרונות טרם הופקו, יש להעביר את השנים הזמינות ביותר).
דוחות מע"מ: דוחות לשנים 2022–2026, בפורמט ESNA.
דוח ריכוז נתונים (בנק ישראל): יש להוציא דוח לשלוש השנים האחרונות עבור בעל העסק. במידה ומדובר במספר בעלי מניות – יש להפיק דוח נפרד עבור כל אחד מבעלי המניות מעל 5% בעלות.
לחץ כאן למדריך מפורט כיצד להוציא דו"ח זה.
חוזה שכירות: חוזה חתום או טיוטת חוזה (במידת הצורך).
הצעות מחיר לתוכנית ההשקעה: פירוט עלויות עבור שיפוץ, שיווק, רכישת ציוד וכדומה.
מסמכי בנקים (מכל הבנקים – פרטי ועסקי): ריכוז יתרות, פירוט הלוואות קיימות, ותדפיס עו"ש של 3 החודשים האחרונים.
קורות חיים: מפרטים ניסיון רלוונטי בתחום (ניתן לכתוב גם כטקסט חופשי בגוף המייל).
הגשה מרוכזת: חובה לצרף את כל הטפסים והמסמכים הנדרשים ולשלוח אותם יחד במייל אחד מסודר בלבד. בקשות שיישלחו בחלקים לא יטופלו עד לקבלת החומר המלא.
חברות ועסקים קשורים: במידה וקיימים חברות או עסקים קשורים לבעלי העסק, חובה לצרף גם את הדוחות הכספיים שלהם לשנים 2022–2025 (וכן נתונים שוטפים או מאזן בוחן לתקופה הנוכחית בשנת 2026).
מגבלת עוסק פטור: לרוב, עוסק פטור יוכל לקבל הלוואה עד לסכום מקסימלי של 40,000 ₪.
